Berlingske Business
17:43Tak for i dag

Tillid er godt, men kontrol nødvendig

Jenner
Jens Chr. Hansen.

Der er to måder at begrænse hvidvask på. Enten ved konkret at fælde de kriminelle hvidvaskere, når forbrydelsen begås, eller ved at indrette så effektive systemer og kontroller i de virksomheder, der bruges som gennemgangslejr, at det bliver stadig sværere at få vasket kriminelle penge hvide. Men det er ressourcekrævende. Dels at opdage det dels efterfølgende at fange hvidvaskerne og få dem dømt.

Ingen ved hvor stort problemet konkret er. Blot at det i de seneste årtier i takt med globaliseringen er steget til et uacceptabelt omfang. Det er verdens politiske topledere enige om. Der er vurderinger af, at den globale hvidvask udgør, hvad der svarer til mellem to og fem procent af hele verdens bruttonationalprodukt. Herhjemme vurderede Bagmandspolitiet (SØIK) i 2015 i en rapport som den første af sin art i Danmark, at hvidvask i Danmark har et omfang på omkring 20 mia. kroner. Altså i omegnen af 1,5 procent af Danmarks BNP.

06BUSBetina-Hagerup-162908.jpg

Det har fået også de danske politikere til at skærpe indsatsen og sætte flere ressourcer af til både Erhvervsstyrelsen, Finanstilsynet og Bagmandspolitiet, som er statens garanter for, at der holdes en vis snor i hvidvaskomfanget. De offentlige myndigheder, som beskrevet i hosstående interview med Erhvervsstyrelsens direktør Bettina Hagerup, har øget kontrollen og indberetningerne til politiet. Men er det nok?

Ganske vist har Erhvervsstyrelsen øget indsatsen til nu at foretage 150 tilsyn. Men når man så samtidig hører, at det har ført til et eller flere påbud i 90 procent af sagerne og 15 politianmeldelser, får man den tanke, at der er rigtig meget at komme efter i de flere tusinde virksomheder, der er omfattet af loven. Ingen tvivl om, at Erhvervsstyrelsen gør, hvad den kan for at komme en lille brøkdel af hvidvaskningen til livs, men som politiker må man tænke, at her kunne man fint sætte mange flere kræfter af og få fuld valuta for pengene. Politikere bør prioritere hvidvaskbekæmpelse meget højere.

Revision

Når det er sagt, betyder øget kontrol også, at bureaukratiet øges i virksomhederne, og derfor er det godt at se, at Erhvervsstyrelsens direktør ikke bare kontrollerer for at kontrollere, men forsøger at sætte ind, hvor det giver mest gavn og samtidig tage det nødvendige hensyn til et erhvervsliv, der også skal have kræfter til at fungere i forretningslivet. Øget bureaukrati er i hvert fald ikke med til at øge væksten.

Det handler om at holde den rette balance.

Bagmandspolitiets chef, Morten Niels Jakobsen, sagde for nylig til Berlingske Business, at det såkaldte Hvidvasksekretariat i 2015 havde modtaget 15.619 indberetninger, en stigning på 115 procent i forhold til året før. Det var Bagmandspolitiets chef tilfreds med, men han undrede sig over fraværet af indberetninger fra advokater og revisorer.

14BUSVagn-thorup-145321.jpg

Det kunne tyde på, at advokater og revisorer burde få konsekvenser at føle, hvis disse meget afgørende brancher til bekæmpelse af hvidvask ikke tager deres ansvar alvorligt. Bankerne har måttet lære det på den hårde måde. Således har både Nordea, Danske Bank og Arbejdernes Landsbank fået millionbøder, fordi de ikke havde deres interne forretningsgange på plads. Det kan virke som unødigt bureaukrati, men hvis samfundets støtter ikke aktivt bakker op om at bekæmpe hvidvask, vil der være frit spil for kriminelle hvidvaskere. Til skade for samfundsøkonomien.

For nylig kom det frem, at narkohandlerere og kriminelle våbenhandlerere tilbage i 2011-2012 gik ind ad fordøren hos en af verdens største banker, HSBC og fik hvidvasket milliarder af kroner. Bankens interne kontrolsystemer var simpelthen sat ud af kraft eller ikke tilstrækkelige til at opfange disse ulovlige transaktioner. HSBC fik efterfølgende en bøde på 1,9 mia. dollar, og der blev stillet krav om en markant styrkelse af den interne kontrol i banken. Men selv så stor en bøde var ikke nok til, at HSBC-topledelsen tog det alvorligt. Det fremgår således af bankens 2015-rapport, at myndighederne i bl.a. USA langtfra har været tilfredse med opstramningerne og derfor kom med nye påbud. Det kunne tyde på, at der skal en radikal kulturændring til i det internationale banksystem helt oppe i toppen, før bekæmpelse af hvidvask tages alvorligt.

vagn thorup

Med til at skabe den helt nødvendige kulturændring er de mange læk (leaks), der er sket i de allerseneste år, hvor ansatte i de pågældende virksomheder lækker belastende dokumenter til offentligheden. Senest med Panama-skandalen, som igen-igen satte internationale banker i skammekrogen.

Det er naivt at forestille sig, at man kan komme hvidvask til livs, men det må nødvendigvis være en højprioriteret politisk ambition at mindske det nuværende alt for høje niveau for hvidvaskning.

Kære læser

Berlingske har skiftet det system, vi bruger til at håndtere kommentarer til de enkelte artikler. Det betyder, at tidligere kommentarer nu er slettet. For fremtiden kan artikler kommenteres og debateres via Facebook.

Med venlig hilsen

Redaktionen

Forsiden lige nu

Til forsiden

Business anbefaler

Gratis breaking news på mobilen

Send BUSINESS BREAK til 1929 og modtag en SMS med en bekræftelse. Det er gratis - tilmelding koster kun almindelig takst. Du kan til hver en tid afmelde tjenesten igen.

Afmeld: sms BUSINESS BREAK STOP til 1929

Tilmeld Afmeld

Business Nyhedsbrev

Få breaking news og det bedste overblik fra Business.dk morgen og eftermiddag - eller modtag hver uge et prioriteret overblik over investorstof, privatøkonomi, ejendomme, digtal, karriere, media og vækst.

Se alle nyhedsbreve
 

Business i billeder

Se alle

BrandView Hvad er Brandview?

BrandView er en service fra Berlingske Media, hvor virksomheder har mulighed for at kommunikere deres specialviden direkte til brugere og læsere af Berlingske.
Dette kan gøres på print i Berlingske og Berlingske Business, eller online på b.dk og business.dk.

Ønsker du at vide mere om BrandView, bedes du kontakte content marketing afdelingen Public Impact via e-mail: info@publicimpact.dk.

<p>Henrik Olejasz Larsen, investeringsdirektør i Sampension</p>
Sponseret

Aktiemarkederne ligger historisk set forholdsvis højt. Det afspejler, at det går rigtig godt i den underliggende økonomi, forklarer investeringsdirektør.Arbejdsløsheden er rekordlav i både Japan og US...

Business Events Se alle

Business.dk anvender cookies til at huske dine indstillinger, statistik og at målrette annoncer. Denne information deles med tredjepart. Læs mere

Kære læser. Velkommen til business.dk.

Vi kan se, at du har installeret en adblocker, så vi ikke kan vise dig annoncer. Det er vi kede af, fordi indtægter fra annoncer er en helt afgørende årsag til, at vi dagligt kan tilbyde dig journalistik af høj kvalitet.

Vi håber derfor, at du i din adblocker vil tillade visning af annoncer fra business.dk Det er nemt og tager kun et øjeblik: Se hvordan du gør her.

Med venlig hilsen
Berlingske Business

Tilbage til artiklen