Berlingske Business

Svenske myndigheder giver Nordea endnu et rap over nallerne

CC
Nordeas topchef Christian Clausen har måttet lægge ryg til kritik fra Finansinspektionen adskillige gange i de seneste år, fordi banken ikke har haft styr på interne processer og lovgivning om hvidvask af penge. Arkivfoto. Foto:

Brist i bankens forsvarslinjer og mulige IT-problemer får det svenske finanstilsyn til at hæve kravet til bankens kernekapital.

Nordea har endnu en gang fået det svenske finanstilsyn, Finansinspektionen, på nakken. Denne gang skyldes det problemer med Nordeas risikohåndtering samt udsigten til risici ved bankens IT-systemer, som tilsynet ikke er tilfredse med.

Resultatet er, at kravet til Nordeas kernekapitalprocent hæves fra 14,9 pct. til 15,4 pct.

»De skærpede krav skyldes brist i andet led af forsvarslinjen og dets interaktion med styringen af det interne risikoklassifikationssystem og risikomodeller. Dertil kommer et tillæg for operationelle risici inden for IT og interne processer,« lyder det i en pressemeddelelse fra Nordea.

billede klostergaarden

Nordea indrømmer, at der er problemer, og skriver i pressemeddelelsen, at banken er begyndt at tage affære. Foranstaltningerne forventes at være gennemført i første kvartal 2016.

Nordeas kernekapitalprocent ligger allerede på 16 pct., men med de nye højere krav er bufferen ned til myndighedernes grænse mindsket til 0,6 procentpoint.

Det er ikke første gang, Finansinspektionen er efter Nordea. I maj slog den svenske myndighed således fast, at Nordea ikke havde fulgt lovgivningens regler mod hvidvask af penge og terrorfinansiering. Banken havde simpelthen ikke foretaget grundlæggende kontroller af risikokunder eller fulgt op på informationer, og Finansinspektionen kaldte Nordeas automatiske systemer for at kontrollere transkationer »ekstremt dårligte«.

»Nordea har haft store mangler i sit arbejde for at modvirke hvidvask. Det indebærer at den, som har ønsket at hvidvaske penge eller finansiere terrorisme med stor sandsynlighed har kunnet gøre det, uden at Nordea har haft mulighed for at opdage det. Banken advares derfor og skal betale den højst mulige strafafgift på 50 millioner kroner,« skrev Finansinspektionen dengang i en pressemeddelelse.

I 2013 blev Nordea idømt en bøde på 26,7 mio. kroner for samme forseelse.

Nordea

Kære læser

Berlingske har skiftet det system, vi bruger til at håndtere kommentarer til de enkelte artikler. Det betyder, at tidligere kommentarer nu er slettet. For fremtiden kan artikler kun kommenteres og debateres med et log ind til Facebook.

Med venlig hilsen

Redaktionen

Forsiden lige nu

Til forsiden

Business anbefaler

 

Business i billeder

Se alle

BrandView Hvad er Brandview?

BrandView er en service fra Berlingske Media, hvor virksomheder har mulighed for at kommunikere deres specialviden direkte til brugere og læsere af Berlingske.
Dette kan gøres på print i Berlingske og Berlingske Business, eller online på b.dk og business.dk.

Ønsker du at vide mere om BrandView, bedes du kontakte content marketing afdelingen Public Impact via e-mail: info@publicimpact.dk.

Annonce

Venezuela har verdens største oliereserver – og en årlig inflation på 100.000 pct. Hvad er det lige, der sker?For en dansk investor var Venezuela frem til for få år siden interessant, fordi ØK havde s...

Kære læser. Velkommen til business.dk.

Vi kan se, at du har installeret en adblocker, så vi ikke kan vise dig annoncer. Det er vi kede af, fordi indtægter fra annoncer er en helt afgørende årsag til, at vi dagligt kan tilbyde dig journalistik af høj kvalitet.

Vi håber derfor, at du i din adblocker vil tillade visning af annoncer fra business.dk Det er nemt og tager kun et øjeblik: Se hvordan du gør her.

Med venlig hilsen
Berlingske Business

Tilbage til artiklen