Berlingske Business

Danske Banks straf: Skal følge loven… fra nu af

...................
Foto:

Otte påbud og otte påtaler. Det var, hvad det kunne blive til, da Finanstilsynet langt om længe fældede dom over ledelsen i Danske Bank og den enorme hvidvaskningsskandale i bankens estiske afdeling.

Og selv om de i alt 16 hævede pegefingre akkompagneres af sønderlemmende kritik af den eklatant dårlige håndtering af skandalen, kan man ikke andet end konkludere, at Danske Bank er sluppet ualmindeligt billigt.

Finanstilsynet kortlægger bl.a. i deres afgørelse, hvordan Danske Bank undlod at udbrede deres anti-hvidvaskprogram til netop den estiske filial. At banken på trods af, at det er et lovkrav, ikke havde udnævnt en ansvarlig chef for forebyggelse af hvidvask i perioden 2012-2013, hvor hvidvaskaktiviteten var på sit højeste, og at der var huller i samtlige tre forsvarsled, der skulle forhindre, subsidiært opdage og stoppe hvidvask.

Konklusionerne kan ikke være kommet som nogen overraskelse for Danmarks største bank. For allerede i 2012 opstod der mistanke i banken om hvidvask grundet de russiske kunder, der udgjorde en uforholdsmæssig stor del af indtjeningen i den estiske afdeling. Selv om kun otte procent af kunderne var russiske, udgjorde de 35 procent af det samlede overskud.

Herefter fulgte advarsler fra både ansatte og myndighederne. Alligevel skete der reelt intet før sidste halvdel af 2017, da banken så endelig lancerede en intern undersøgelse. Flere måneder efter, at nærværende avis var begyndt at afdække sagen.

Som politiker er det ikke min rolle at sagsbehandle. Derfor skal jeg heller ikke på det foreliggende grundlag gøre mig til dommer over Finanstilsynets vurdering. Men det er min rolle at vurdere, om de lovgivningsmæssige rammer og sanktionsmuligheder er stærke nok.

Som pennefører for Europa-Parlamentets særlige skattesnydudvalg skal jeg senest til april næste år fremlægge betænkning om netop bekæmpelse af hvidvask, og hvordan vi skærper EU-reglerne i den forbindelse. Det synes påkrævet, nærværende sag in mente.

Det er dog vigtigt at huske på, at selv om Finanstilsynet i denne omgang har lukket sagsmapperne i, fortsætter de estiske myndigheders undersøgelser. Ligeledes er der stadig mulighed for, at bagmandspolitiet tager retslige skridt i sagen.

Men med de foreløbige konsekvenser sagen har haft, eller rettere manglen på samme, er sagen symptomatisk for, hvordan de helt store banker reelt synes urørlige. Dokumenterede lovbrud til trods blev der ikke lagt op til hverken retsforfølgelse eller bødeforlæg. Kun påbud om at dokumentere, at man har rettet ind og påmindelser om gældende lov.

Dermed virker det nærmest fuldstændigt konsekventfrit at drive bank på ulovlig vis. For det eneste, Finanstilsynet har gjort, er at minde Danske Bank om at de skal huske at følge loven… fra nu af.

Forsiden lige nu

Til forsiden

Business anbefaler

 

Business i billeder

Se alle

BrandView Hvad er Brandview?

BrandView er en service fra Berlingske Media, hvor virksomheder har mulighed for at kommunikere deres specialviden direkte til brugere og læsere af Berlingske.
Dette kan gøres på print i Berlingske og Berlingske Business, eller online på b.dk og business.dk.

Ønsker du at vide mere om BrandView, bedes du kontakte content marketing afdelingen Public Impact via e-mail: info@publicimpact.dk.

Annonce

De første kvartalsregnskaber, primært fra USA, der tegner en fortsættelse af billedet for 2017-billedet, både når det handler om teknologiorienterede forbrugsselskaber som Netflix og traditionelle sel...

Kære læser. Velkommen til business.dk.

Vi kan se, at du har installeret en adblocker, så vi ikke kan vise dig annoncer. Det er vi kede af, fordi indtægter fra annoncer er en helt afgørende årsag til, at vi dagligt kan tilbyde dig journalistik af høj kvalitet.

Vi håber derfor, at du i din adblocker vil tillade visning af annoncer fra business.dk Det er nemt og tager kun et øjeblik: Se hvordan du gør her.

Med venlig hilsen
Berlingske Business

Tilbage til artiklen