10. februar 2012, 11:26

Der er ikke godt nok styr på arbejdsprocesserne hos kapitalforvalteren Formuepleje.

Sådan lyder konklusionen efter Finanstilsynets seneste inspektion, som blev gennemført i december.

"Det er Finanstilsynets vurdering, at selskabets interne kontrolmiljø ikke er fyldestgørende på alle områder og, at der er en risiko for, at eventuelle fejl ikke opdages," skriver tilsynet i sin redegørelse om kontrolbesøget.

Specielt hæfter Finanstilsynet sig ved Formuepleje opfølgning på de handler, der foretages for kunderne.

"Selskabet holder øje med kundernes mandater før en handel foretages, men selskabet foretager ikke en efterfølgende kontrol af hvorvidt mandaterne er overholdt eller af, om handlen er udført korrekt," skriver Finanstilsynet, som har givet et påbud.

Det er også resultatet af Finanstilsynets gennemgang af Formueplejes egnethedstest af kunderne.

"Som følge heraf er der risiko for, at selskabet udøver tjenesteydelser, der ikke er egnede for kunderne. Dette kan føre til risikotagning, som kunderne ikke ønsker, og dermed risikerer kunderne at lide større tab, end de har forventning om," skriver Finanstilsynet, der pålægger Formuepleje konsekvent at gennemføre egnethedstest af kunderne.

Endelig hæfter Finanstilsynet sig ved, at Formuepleje i flere tilfælde har brugt afledte finansielle instrumenter til afdækning af risici, selvom selskabet ikke har tilladelse til det.

Det koster Formuepleje et påbud, men Finanstilsynet oplyser, at selskabet kort efter inspektionen har søgt om - og fået - tilladelsen.

Finanstilsynet noterer, at der desuden er givet påbud af administrativ karakter.