Del : SMS
Berlingske Business

Nu skal din rådgiver være certificeret

 bankrådgiver
Foto:

Fra 1. december må bankfolk og andre rådgivere ikke engang svare på spørgsmål om risikofyldte investeringer uden at have en godkendelse.

Artiklen fortsætter under annoncen
Fremover skal din bankmand eller rådgiver i investering være godkendt af Finanstilsynet, hvis du placerer din formue eller blot en del af den i investeringer, der medfører en vis risiko.

Fra 1. december skal alle investeringsrådgivere være certificeret af tilsynet efter den samme risikomærkning opdelt i grøn, gul og rød, som investeringsprodukter er mærkede med. Og det gælder helt ud i filialernes skranker, hvis personalet bliver spurgt om et investeringsprodukt af en kunde.

De grønne og gule investeringsprodukter kræver kun en intern uddannelse, mens røde kræver, at en godkendt procedure følges under den test, der skal bestås.

De røde investeringsprodukter omfatter blandt andet pantebreve, hedgefonde, unoterede aktier, forskellige finansielle instrumenter samt de mere og mere populære indeksprodukter med navnet ETF eller ETN. Men de omfatter også såkaldte strukturerede obligationer, som mange almindelige mennesker har liggende i deres depoter.
 
Ifølge reglerne må der slet ikke rådgives om f. eks. røde investeringer, selv om det blot er en lille del af den samlede investeringsportefølje. Men man kan ikke slå de godkendte rådgivere op hos Finanstilsynet. Ifølge kontorchef Annette Bjåland Andersen fra Finanstilsynet er der ikke ressourcer til at føre og opdatere et register over de godkendte rådgivere. Og det undrer partner i rådgivningsvirksomheden Finanshuset i Fredensborg Kim Valentin.

"Jeg kan godt være nervøs for, mange rådgivere fortsætter med at rådgive uden at vide, at der er produkter hos kunden, der kræver en certificering," siger Kim Valentin.

Han nævner selv et eksempel med en kunde, der havde en lille smule strukturerede obligationer fra Kommunekredit i en ellers nogenlunde risikofri portefølje. Men uanset hvor lille en del, de "røde" investeringsprodukter udgør, så skal rådgiveren være certificeret og har pligt til selv at oplyse det, hvis han ikke er.

I Danske Bank har man i længere tid overladt de røde investeringer til udpegede og uddannede specialister.

"Når det drejer sig om investeringer på niveauet rød, så havde vi, allerede inden certificeringen blev indført, indrettet det sådan, at det kun er specialister, der rådgiver om det," forklarer afdelingsdirektør Christian Kirk.

Det betyder, at personalet i kassen slet ikke kan og må rådgive om de mest risikofyldte investeringer men henviser til en specialist.

"Og hvis de ikke har specialister i filialen, så ringer de til et af de centre, der har specialisterne. Men det er sjældent, at kunderne i filialerne efterspørger rådgivning om røde produkter," siger han.

0 Kommentarer

Business blogs Alle blogs

Forsiden lige nu

Til forsiden

Business anbefaler

Gratis breaking news på mobilen

Send BUSINESS BREAK til 1929 og modtag en SMS med en bekræftelse. Det er gratis - tilmelding koster kun almindelig takst. Du kan til hver en tid afmelde tjenesten igen.

Afmeld: sms BUSINESS BREAK STOP til 1929

Tilmeld Afmeld

Business Nyhedsbrev

Få breaking news og det bedste overblik fra Business.dk morgen og eftermiddag - eller modtag hver uge et prioriteret overblik over investorstof, privatøkonomi, ejendomme, digtal, karriere, media og vækst.

Se alle nyhedsbreve

Business i billeder

Se alle

BrandView Hvad er Brandview?

BrandView er en service fra Berlingske Media, hvor virksomheder har mulighed for at kommunikere deres specialviden direkte til brugere og læsere af Berlingske.
Dette kan gøres på print i Berlingske og Berlingske Business, eller online på b.dk og business.dk.

Ønsker du at vide mere om BrandView, bedes du kontakte content marketing afdelingen Public Impact via e-mail: info@publicimpact.dk.

<p>Henrik Olejasz Larsen</p>

Hør investeringsdirektør Henrik Olejasz fortælle hvor galt det i virkeligheden står til med Italien, og om vi er på vej mod en ny EU-krise efter nej'et ved folkeafstemningen søndag:

Business Events Se alle

Business.dk anvender cookies til at huske dine indstillinger, statistik og at målrette annoncer. Denne information deles med tredjepart. Læs mere